to chuc tin dung.html

TỌA ĐÀM VỀ DỰ ÁN LUẬT CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG
CƠ CẤU DỰ THẢO LUẬT THAY THẾ LUẬT CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG
Tổng quan về Dự thảo Luật
Chương I – Các quy định chung (1) (Từ Điều 1 đến Điều 15)
Chương I – Các quy định chung (2)
Chương I – Các quy định chung (3)
Chương II – Cấp Giấy phép (1) (Từ Điều 16 đến Điều 26)
Chương II – Cấp Giấy phép (2)
Chương III – Tổ chức, Quản trị, Điều hành (1) (Từ Điều 27 đến Điều 81)
Chương III – Tổ chức, Quản trị, Điều hành (2)
Chương IV – Hoạt động của TCTD (1) (Từ Điều 82 đến Điều 113)
Chương IV – Hoạt động của TCTD (2)
Chương V, VI, VII – Một số loại hình tổ chức tín dụng đặc thù (Từ Điều 114 đến Điều 127)
Chương VIII – Tập đoàn Ngân hà! ng (Từ Điều 128 đến Điều 131)
Chương IX – Quản lý nhà nước, Thanh tra, Giám sát (Từ Điều 132 đến Điều 145)
Chương X, XI, XII (Từ Điều 146 đến Điều 167)
Chương XIII – Điều khoản thi hành (Từ Điều 168 đến Điều 170)
Một số nội dung cần thảo luận (1)
Một số nội dung cần thảo luận (2)
Một số nội dung cần thảo luận (3)
Một số nội dung cần thảo luận (4)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Next1/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next2/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next3/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next4/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next5/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next6/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next7/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next8/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next9/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next10/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next11/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next12/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next13/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next14/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next15/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next16/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next17/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next18/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next19/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |Next20/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev |21/21

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Next1/21

1-TỌA ĐÀM VỀ DỰ ÁN LUẬT CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG

Hà Nội, 05/03/2008

STAR – VIETNAM

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

VIỆT NAM

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next2/21

2-CƠ CẤU DỰ THẢO LUẬT THAY THẾ LUẬT CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG

Người trình bày: Ông Dương Quốc Anh

Vụ trưởng Vụ Các Ngân hàng và Tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Tháng 03/2008

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

VIỆT NAM

STAR – VIETNAM

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next3/21

3-Tổng quan về Dự thảo Luật

Dự thảo Luật mới gồm 13 chương, 170 điều

Luật điều chỉnh tổ chức quản lý và hoạt động của các loại hình tổ chức tín dụng

Luật có các quy định chung áp dụng cho tất cả các loại hình tổ chức tín dụng và quy định riêng cho từng loại hình tổ chức tín dụng

Các quy định về quản trị, điều hành, kiểm soát được phân loại theo hình thức pháp lý của tổ chức tín dụng

Các quy định về hoạt động được phân loại theo loại hình tổ chức tín dụng

Hoạt động của ngân hàng thương mại là căn cứ để dẫn chiếu khi quy định phạm vi hoạt động của các loại hình tổ chức tín dụng khác

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next4/21

4-Chương I – Các quy định chung (1) (Từ Điều 1 đến Điều 15)

Phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng:

Việc thành lập, tổ chức quản lý, hoạt động của các tổ chức tín dụng, tập đoàn ngân hàng

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next5/21

5-Chương I – Các quy định chung (2)

Các khái niệm cơ bản:

Khái niệm "dịch vụ ngân hàng" là căn cứ để xác định một tổ chức có phải là tổ chức tín dụng hay không?

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next6/21

6-Chương I – Các quy định chung (3)

Nguyên tắc áp dụng Luật:

Khi có các quy định trùng lặp, khác nhau giữa Luật các TCTD và luật khác thì Luật các TCTD sẽ được ưu tiên áp dụng

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next7/21

7-Chương II – Cấp Giấy phép (1) (Từ Điều 16 đến Điều 26)

Quy định về cấp Giấy phép:

Điều kiện cấp Giấy phép: quy định cụ thể cho từng loại hình tổ chức tín dụng và chú trọng vào các yêu cầu, tiêu chí về đảm bảo an toàn của từng tổ chức tín dụng cũng như hệ thống tổ chức tín dụng

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next8/21

8-Chương II – Cấp Giấy phép (2)

Các thay đổi cần chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước:

Để giảm bớt thủ tục hành chính và tăng quyền tự chủ cho tổ chức tín dụng, Dự thảo Luật đã thay đổi căn bản quy định về những thay đổi cần chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước theo hướng:

Bỏ quy định về chuẩn y (như Luật năm 1997)

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next9/21

9-Chương III – Tổ chức, Quản trị, Điều hành (1) (Từ Điều 27 đến Điều 81)

Chương này bao gồm các quy định sau:

Cơ cấu mạng lưới của tổ chức tín dụng

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next10/21

10-Chương III – Tổ chức, Quản trị, Điều hành (2)

Những thay đổi chủ yếu so với Luật hiện hành:

Có quy định chung về các đặc thù về quản trị, điều hành, kiểm soát của tổ chức tín dụng khác so với Luật Doanh nghiệp

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next11/21

11-Chương IV – Hoạt động của TCTD (1) (Từ Điều 82 đến Điều 113)

Chương này bao gồm các quy định sau:

Quy định chung về hoạt động của tổ chức tín dụng

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next12/21

12-Chương IV – Hoạt động của TCTD (2)

Những thay đổi cơ bản so với Luật hiện hành:

Về phạm vi hoạt động: Tiêu chí phân loại tổ chức tín dụng là "dịch vụ ngân hàng" và "nhận tiền gửi công chúng"

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next13/21

13-Chương V, VI, VII – Một số loại hình tổ chức tín dụng đặc thù (Từ Điều 114 đến Điều 127)

Các chương này quy định về các đặc thù trong tổ chức, quản trị điều hành và hoạt động của một số loại hình tổ chức tín dụng đặc thù, bao gồm:

Chương V: Ngân hàng Chính sách (3 điều)

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next14/21

14-Chương VIII – Tập đoàn Ngân hàng (Từ Điều 128 đến Điều 131)

Quy định về các yêu cầu quản lý đối với mô hình Tập đoàn ngân hàng

Tập đoàn ngân hàng hay Tập đoàn tài chính?

Mục tiêu giám sát: Quản lý việc sở hữu chéo, cho vay giữa ngân hàng trong tập đoàn và các công ty trong cùng tập đoàn nhằm đảm bảo an toàn hệ thống

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next15/21

15-Chương IX – Quản lý nhà nước, Thanh tra, Giám sát (Từ Điều 132 đến Điều 145)

Chương này quy định về hoạt động quản lý nhà nước, thẩm quyền của Ngân hàng Nhà nước, cơ quan thanh tra, giám sát

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next16/21

16-Chương X, XI, XII (Từ Điều 146 đến Điều 167)

Các chương này quy định về Tài chính, hạch toán, báo cáo, kiểm soát đặc biệt, giải thể, phá sản, thanh lý tổ chức tín dụng và xử lý hành vi vi phạm.

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next17/21

17-Chương XIII – Điều khoản thi hành (Từ Điều 168 đến Điều 170)

Chương này quy định về hiệu lực thi hành, quy định chuyển tiếp đối với các tổ chức tín dụng và thẩm quyền hướng dẫn Luật

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next18/21

18-Một số nội dung cần thảo luận (1)

1. Luật dự kiến không quy định “tổ chức khác có hoạt động ngân hàng” thành đối tượng điều chỉnh riêng của Luật, mà quy định cụ thể tên các loại tổ chức này gồm có tổ chức tài chính vi mô, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

2. Luật dự kiến thay đổi tiêu chí xác định tổ chức tín dụng là tổ chức cung ứng “dịch vụ ngân hàng” (thay cho khái niệm “hoạt động ngân hàng” trong luật cũ năm 1997). Trong đó “dịch vụ ngân hàng” được xác định theo quy định tại Phụ lục dịch vụ tài chính của GATS/WTO

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next19/21

19-Một số nội dung cần thảo luận (2)

3. Khái niệm "Người có liên quan" cần được quy định chặt chẽ hơn so với Luật Doanh nghiệp với mục tiêu hạn chế hành vi chi phối hoạt động của TCTD, bảo đảm an toàn đối với hoạt động của TCTD

4. "Tập đoàn Ngân hàng" – sự cần thiết và cách thức quản lý để đạt được mục tiêu giám sát an toàn trong hoạt động của từng tập đoàn ngân hàng và cả hệ thống TCTD

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | Next20/21

20-Một số nội dung cần thảo luận (3)

5. Quản trị, điều hành, kiểm soát: Dự thảo vẫn duy trì hướng tổ chức quản trị, kiểm soát, điều hành đang được áp dụng nhưng có quy định cụ thể về các đặc thù đối với từng loại hình TCTD, còn các quy định chung sẽ được thực hiện theo các quy định của Luật có liên quan tùy từng hình thức pháp lý của TCTD

6. Phạm vi hoạt động của Công ty tài chính và Công ty cho thuê tài chính: không cho phép công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính nhận tiền gửi của công chúng và làm dịch vụ thanh toán hay nên cho phép công ty tài chính nhận tiền gửi của tổ chức?

---

Table of Contents Thumbnails Slide Outline Notes

Prev | 21/21

21-Một số nội dung cần thảo luận (4)

7. Phạm vi hoạt động của Quỹ tín dụng Nhân dân và tổ chức tài chính vi mô: nên giới hạn hoạt động huy động vốn và cấp tín dụng của các tổ chức này trong phạm vi các thành viên của quỹ tín dụng nhân dân và tổ chức tài chính vi mô hay nên cho phép các tổ chức này được mở rộng phạm vi hoạt động đối với các tổ chức, cá nhân khác?

8. Có nên coi Giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng cũng chính là Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh?

---